NOTRE CABINET

GD Finance & Patrimoine, cabinet de conseil en gestion de patrimoine, accompagne particuliers, professionnels, entreprises et associations dans l’optimisation, la protection et le suivi de leur patrimoine.

Notre vision

Une approche patrimoniale globale et personnalisée

Depuis 2003, GD Finance & Patrimoine, cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Dunkerque, accompagne particuliers, professionnels, entreprises et associations dans l’optimisation, la protection et la transmission de leur patrimoine.

Gérard DESAGES, fondateur, et son fils Aurélien DESAGES, diplômé en finance et gestion de patrimoine, s’appuient sur une approche globale et personnalisée pour offrir un accompagnement sur mesure, alliant expertise, rigueur et proximité.

Méthodologie

Notre méthodologie

L’Approche Globale en Gestion de Patrimoine permet d’analyser votre situation dans sa totalité afin de vous proposer des solutions sur mesure, adaptées à vos objectifs personnels, familiaux et professionnels.

Chez GD Finance & Patrimoine, nous commençons par vous présenter le cabinet et notre méthodologie à travers notre Document d’Entrée en Relation.

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Démarche

Notre démarche en quatre étapes

Nous étudions votre profil dans tous ses aspects : personnel, familial, professionnel, patrimonial, budgétaire et fiscal.
Vos objectifs et préoccupations sont recueillis afin d’établir un Relevé de Situation Client et un Questionnaire de Sensibilité aux Risques.

À partir des informations collectées, nous analysons votre situation pour formaliser une Lettre de Mission, définissant clairement le périmètre et les objectifs de notre accompagnement.

Nous élaborons des solutions sur mesure, en adéquation avec vos objectifs et votre profil.
Ces recommandations sont synthétisées dans un Rapport de Mission complet, clair et opérationnel..

Votre situation et vos objectifs évoluent avec le temps, tout comme l’environnement juridique, fiscal, social et économique.
Nous assurons un suivi régulier, garantissant la pérennité et l’efficacité de nos conseils.

Accréditations / Engagements

Nos accréditations et
engagements

Chez GD Finance & Patrimoine, nous nous engageons à respecter toutes les obligations réglementaires et la déontologie professionnelle, pour offrir à nos clients un conseil indépendant, transparent et fiable.

Nos engagements

Agir avec loyauté, compétence et diligence, toujours dans l’intérêt de nos clients.

Maintenir en permanence nos connaissances et compétences face à l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire.

Prendre en compte la situation globale, l’expérience et les objectifs de chaque client avant de formuler toute recommandation.

Solliciter d’autres experts lorsque nécessaire : avocats, notaires, experts-comptables, conseils en haut de bilan…

Communiquer de manière claire toutes les informations utiles à la prise de décision, y compris les modalités de notre rémunération.

Respecter strictement le secret professionnel.

Ne recevoir aucun fonds en dehors des honoraires dus pour nos prestations.

Indépendance et valeur ajoutée

GD Finance & Patrimoine n’entretient aucun lien capitalistique ni contrat commercial avec des banques, compagnies d’assurance, établissements financiers, immobiliers ou réseaux commerciaux.

Cette indépendance totale garantit un conseil impartial et sur-mesure, centré uniquement sur vos intérêts.

Nos partenaires

Chez GD Finance & Patrimoine, nous sommes 100 % indépendants et n’avons aucun lien capitalistique ni obligation commerciale avec banques, compagnies d’assurance ou réseaux commerciaux.

Cette indépendance nous permet de sélectionner les solutions les plus adaptées aux besoins de nos clients.

Nous travaillons avec des experts et spécialistes dans différents domaines :

Finance

Sociétés de gestion,

Capital-investissement

Assurance

Compagnies d’assurance,

Courtiers

Immobilier

Promoteurs,