Présentation du Cabinet

Fondée en 2003, GD FINANCE ET PATRIMOINE est un cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine qui accompagne ses clients Particuliers, Professionnels, Entreprises et Associations dans la gestion et le suivi de leur patrimoine.

Gérard DESAGES crée son entreprise après avoir suivi une formation professionnelle à l'Université Catholique de Lille.

Son fils, Aurélien DESAGES, le rejoint en 2012, après l'obtention de son Master Finance - Gestion de Patrimoine à la Faculté de Finance Banque et Comptabilité de Lille 2.

Après avoir présenté l'entreprise et remis son Document d'Entrée en Relation, GD FINANCE ET PATRIMOINE pratique l'Approche Globale pour conseiller au mieux ses clients.

Notre expertise porte sur 5 domaines d'activité :

  Le Conseil

Bilan patrimonial, Suivi annuel, Déclarations fiscales, Bilan successoral, Analyse de portefeuille, conseil civil (contrat de mariage et PACS, donation, testament, démembrement...), conseil pour les professionnels, sociétés et associations (création, fiscalité, statuts sociales, crédits...) accessoirement à une mission patrimoniale 

 

Les Placements Financiers

Transfert et gestion de votre PEA/ Compte Titres, SICAV, FCP, Mandat de Gestion, FCPI, FIP, SOFICA, Loi Dutreil/TEPA, Girardin Industriel ...;

 

L' Immobilier

SCPI, Pinel, Bouvard-Censi, Loueur Meublé Non Professionnel et Professionnel, Démembrement de Propriété, Monuments Historiques, Malraux, Baux commerciaux...;     

 

L'Assurance

Contrat d'assurance vie et de Capitalisation (Individuel, Multi-supports, Multi-gestionnaires…), Transfert de PEP, PERP, Loi Madelin, compléments de retraite art. 83 et 82, Epargne salariale (PEE/PERCO) Prévoyance Salariés, Professionnels, Entreprises, Assurance de prêt, Capital Décès-Invalidité-Incapacité,Loi Madelin, Homme Clé, Protection croisée d'associés...;

 

Les Financements

Etudes et Conseils de tous types de financements, Négociation et obtention de crédits;

 

GD FINANCE ET PATRIMOINE s'engage à respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l'égard de ses clients que de son environnement professionnel:
- Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de ses clients
- Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l'évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire
- S'enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil
- Avoir recours à d'autres professionnels quand l'intérêt du client l'exige (Avocats, Experts Comptables, Notaires, Conseils en Haut de Bilan...)
- Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération
- Respecter le secret professionnel
- S’interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui lui sont dûs

GD FINANCE ET PATRIMOINE n'a aucun lien capitalistique ni d'obligations commerciales contractuelles avec un établissement bancaire, financier, immobilier, compagnie d’assurance ou réseau commercial. Cela décuple la valeur ajoutée du conseil délivré !